Comparateur assurance auto : le comparatif des 10 meilleures assurances auto
Assurer son véhicule au minimum avec la responsabilité civile est obligatoire, néanmoins, trouver une couverture qui offre un niveau de protection optimal tout en proposant des prix attractifs n’est pas toujours évident. Pour trouver la meilleure offre du moment, adaptée à son profil et à son budget, simuler en ligne par le biais d’un comparateur d’assurance automobile, un outil gratuit et sans engagement est fortement recommandé. Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons établi un comparatif des assurances auto pratiquant les meilleurs tarifs en France.
Comparer les assurances auto en ligne : avantages
Tous les ans, les compagnies d’assurance augmentent le prix des contrats auto, ce qui amène l’automobiliste à payer plus cher. Toutefois, des contrats moins onéreux existent, tout en ayant des garanties équivalentes. Afin d’obtenir les meilleures garanties pour protéger son véhicule et ainsi faire des économies non négligeables, comparer plusieurs assurances auto en ligne est une solution rapide et efficace. Cela permet de mettre en concurrence les assureurs ainsi que leurs prestations (prix appliqués, franchises, exclusions, délais des remboursements, options complémentaires, etc).
Les informations à fournir pour la simulation
Pour faire une simulation via l’outil comparateur assurance auto, le conducteur doit fournir plusieurs informations. Il s’agit du profil et de l’historique du conducteur (bonus malus ancienneté), des habitudes de conduite (fréquence d’utilisation, nombre de kilomètres par an) ainsi que des caractéristiques du véhicule. Afin de transmettre tous ces éléments, ce dernier a besoin de son certificat d’immatriculation, de son permis de conduire et de son relevé d’information d’assurance voiture.
Réaliser des économies en comparant les offres des assureurs
En comparant les offres des assureurs auto, l’automobiliste peut économiser en moyenne jusqu’à 350 €. Le comparateur d’assurance voiture donne la possibilité de souscrire un contrat automobile adapté à sa situation financière ainsi qu’à ses réels besoins.
Comment trouver la meilleure assurance auto pas chère ?
De nombreux automobilistes souhaitent trouver une bonne assurance automobile pas chère. Bien que le prix soit l’un des critères les plus importants dans le choix de son assurance, d’autres éléments essentiels ne doivent pas être négligés pour bénéficier d’une protection correcte en cas de sinistre. De ce fait, la comparaison d’assurance auto permet non seulement de mettre en concurrence les assureurs, mais également les extensions proposées. En quelques minutes seulement, le conducteur reçoit plusieurs offres de différents organismes, ce qui lui donne la possibilité de sélectionner la meilleure, avec des garanties adaptées et un tarif avantageux. Il est important de savoir que lorsqu’un accident responsable se produit, une prime d’assurance peu élevée peut en réalité être plus onéreuse, mais plus complète. À l’inverse, la prime d’assurance est plus faible lorsque la franchise est importante. La meilleure assurance est celle qui présente le meilleur rapport qualité/prix, et ce, que ce soit pour un premier contrat ou bien pour un changement à la suite d’une résiliation d’assurance automobile chez une autre compagnie.
Les différentes formules d’assurance voiture
Différentes formules d’assurance voiture existent. On peut notamment citer l’assurance au tiers comprenant la responsabilité civile qui prend en charge les blessures corporelles ainsi que les dommages matériels que l’assuré pourrait causer, la protection juridique ainsi que la garantie du conducteur. Cette formule est le minimum obligatoire et doit être souscrite dès l’acquisition du véhicule. L’assurance au tiers plus est une formule intermédiaire. En plus des garanties incluses dans le contrat responsabilité civile, celle-ci couvre contre le vol de voiture avec dégâts ou non et l’incendie. Enfin, l’assurance tous risques est le contrat le plus complet et protège contre tous les dommages infligés à autrui lors d’un accident responsable. Cette assurance couvre également les dégâts que l’assuré pourrait subir. Elle rembourse contre le bris de glace, la collision et propose la garantie tous accidents. Cette dernière donne la possibilité de profiter des services de dépannage (remorquage, dépannage). Mis à part ces trois formules de base, des assurances spécifiques, comme l’assurance au kilomètre, l’assurance temporaire, l’assurance leasing, l’assurance pour voiture en location, en prêt ou en covoiturage sont également disponibles.
Prix d’une assurance auto en France
En France, la prime moyenne d’assurance auto était à 645 € par an en 2022. Le prix d’une assurance voiture est influencé par la formule choisie. La formule au tiers est la plus économique, toutefois, c’est également la moins protectrice. En revanche, la formule tous risques coûtera plus cher, mais elle offrira une meilleure protection en cas de sinistre. En 2022, la formule au tiers était à 544 €/an, la formule intermédiaire à 612 €/an et la formule tous risques à 751 €/an. Le tarif dépend, de même, de la motorisation du véhicule (essence, diesel, électrique), ainsi que de la marque de la voiture.
Quelle assurance auto pour quel profil ?
Les automobilistes présentent des profils différents, désigner la meilleure assurance automobile, que ce soit en matière de tarif et de protection est donc relativement compliqué. Cela signifie que chaque conducteur à des besoins concernant la couverture. Il y a les automobilistes avec plusieurs années d’expérience et un nombre de sinistres peu élevé ainsi que les conducteurs à risques. Il s’agit dans ce cas, des jeunes conducteurs, des conducteurs malussés ou encore résiliés. Afin de profiter d’une bonne assurance au niveau de la couverture et des tarifs, certaines compagnies se sont spécialisées et proposent des offres sur mesure pour les profils à risques. Comparer les compagnies d’assurance auto en ligne permet de trouver les meilleurs contrats pour ces profils risqués.
Quelle assurance pour quel véhicule ?
Tout comme le profil des conducteurs, chaque véhicule nécessite des niveaux de protection différents. À titre d’exemple, pour un véhicule neuf qui a coûté cher à l’achat, il est préférable que l’automobiliste opte pour une assurance tous risques. En revanche, lorsqu’il est question d’un véhicule d’occasion avec un nombre de kilomètres important, alors une assurance au tiers est largement suffisante pour couvrir les dégâts engendrés à une tierce personne. La cote de la voiture, le prix de ses pièces détachées, son utilisation ou encore son ancienneté ont une influence sur le choix de l’assurance.
Résilier une assurance automobile et souscrire à un contrat au meilleur prix
Pour les conducteurs qui souhaitent arrêter de payer trop cher leur assurance auto, résilier son contrat au bout d’un an, sans justificatif et à tout moment grâce à la loi Hamon est tout à fait possible. Quant à la loi Châtel, celle-ci oblige les assureurs à informer le souscripteur du renouvellement de son contrat sous 15 jours maximum avant la date d’anniversaire. De nombreuses raisons peuvent pousser à la résiliation d’une assurance voiture : prix du contrat, vente de la voiture, sinistre, vol, etc. Résilier son assurance permet de souscrire à un contrat auto au meilleur prix. Pour cela, il est important de faire jouer la concurrence entre les compagnies d’assurance grâce au comparateur en ligne, gratuit et sans engagement.
Comparatif des 10 assureurs auto les moins chers
Découvrez sans plus attendre, le comparatif des 10 assureurs auto les moins cher qui proposent les meilleurs prix du marché tout en mettant à disposition des garanties solides et adaptées à chaque profil de conducteur.
1 – MAAF
La MAAF est une mutuelle d’assurance qui propose une assurance auto à petit prix sans augmentation importante au fil du temps. Le montant de la franchise est raisonnable et les garanties incluses sont de qualité. La compagnie met régulièrement à disposition des offres promotionnelles.
2 – Eurofil
Eurofil est un assureur direct disposant d’un contrat auto pas cher qui s’adapte à tout type de profil. Le montant de la franchise est dans la moyenne.
3 – Leocare
Courtier en assurance, Leocare fait partie des néo-assureurs en ligne pratiquant les prix les plus bas du marché. Ce courtier propose souvent des promotions sur ses produits d’assurance automobile.
4 – Société Générale
La Société Générale est le bancassureur pour auto le moins cher de France. La formule tous risques propose un large éventail de garanties. Ces dernières assurent une bonne couverture bien équilibrée.
5 – MACIF
Mutuelle d’assurance, la MACIF dispose d’une assurance automobile complète à tarif réduit. Néanmoins, la protection du conducteur doit être ajoutée au contrat, car elle n’y est pas incluse.
6 – Direct Assurance
Direct assurance est une compagnie qui met à disposition plusieurs produits, dont l’assurance voiture. Les prix pratiqués sont attractifs sur tous les profils (hors malus). Cet assureur direct propose des franchises promotionnelles, toutefois, il pratique une politique de résiliation assez stricte. Par conséquent, le conducteur doit lire attentivement le contrat avant toute souscription.
7 – L’olivier assurance auto
L’olivier assurance auto est un courtier spécialisé qui propose des couvertures auto pour chaque profil de conducteur. Ce dernier pratique de petits tarifs, cependant, les franchises sont élevées.
8 – GMF
GMF est une mutuelle d’assurance qui propose des contrats voiture à prix compétitifs, surtout lorsqu’il s’agit de jeunes conducteurs. Le montant de la franchise est abordable et des offres promotionnelles sont souvent mises en place.
9 – Active Assurances
Active Assurance est un courtier spécialisé qui dispose d’une assurance automobile pas chère pour tous les profils de conducteurs.
10 – MMA
Mutuelle d’assurance, le contrat auto proposé par la compagnie MMA présente un tarif peu élevé pour les jeunes conducteurs. Néanmoins, les franchises restent relativement élevées.
Obtenir un devis au meilleur prix grâce au comparateur d’assurance
Grâce au comparateur d’assurance, en seulement quelques clics, l’automobiliste peut recevoir plusieurs devis auto au meilleur prix lui permettant de choisir l’offre la plus adaptée à ses besoins et à sa situation financière. Il suffit de remplir un petit formulaire rapide pour recevoir un devis d’assurance voiture qui contient la formule sélectionnée, les extensions de garantie, le prix de la formule et le montant de la franchise. Une fois que le conducteur a choisi l’offre de l’assureur qui répond le mieux à ses attentes, souscrire à une assurance automobile en ligne directement sur le site internet de la compagnie est possible et plus rapide qu’en agence. Certaines pièces justificatives seront demandées par l’organisme assureur : carte grise, permis de conduire, relevé d’information et bien d’autres encore. La comparaison en ligne est le meilleur moyen pour trouver un contrat auto avantageux, et ce, sans devoir démarcher chaque assureur.
